財務予測は、財務計画の作成から次年度の予算策定まで、多くのビジネス活動において不可欠なステップです。しかし、手作業で財務予測を計算するのは時間がかかり、ミスが発生しやすいという欠点があります。しかし、財務予測ソフトウェアを使えば、こうした手作業の多くを省くことができます。このガイドでは、財務予測ソフトウェアの選び方と、ソフトウェアに求められる機能について解説します。
財務予測とは何ですか?
財務予測とは、組織の過去および現在の財務実績を分析し、将来の財務実績を予測することです。財務予測は、単なる推測に基づく推奨ではなく、証拠に基づいたビジネス上の意思決定を行うために不可欠です。
企業が活用できる財務予測手法は多岐にわたります。主な手法は、直線予測、移動平均予測、単回帰予測、重回帰予測の4つです。優れた財務予測ソフトウェアは、これらの定量的手法をすべて備えているため、それらを比較検討し、それぞれのシナリオに最適な手法を選択できます。
最適な財務予測ソフトウェアの選び方
総合的なソフトウェアニーズを考慮する
Anaplanのようなスタンドアロンの財務予測ソフトウェアも利用可能です。しかし、企業によっては、財務予測機能だけでなく他の機能も備えた、より汎用性の高いソフトウェアを選択する傾向があります。例えば、大企業では、財務予測を含む複数の予測業務にWorkdayのような専用のERPソフトウェアを使用しています。ソフトウェアスタック全体とニーズを考慮して、必要なソフトウェアの種類を絞り込むことが重要です。
図A
予算を決める
予算は財務予測ソフトウェアを選ぶ上で重要な要素となることが多いため、プロセスの最初から検討を始めることが重要です。ソフトウェア会社によっては、レポート作成者や管理者に対してのみ料金を請求するところもあれば、受動的な閲覧者も含め、すべてのユーザーに対して料金を請求するところもあります。各ソフトウェアプラットフォームに見積もりを取り、予算とコストを比較検討してみましょう。
無料トライアルとデモ通話にサインアップ
一部の財務予測ソフトウェアでは無料トライアルを提供しており、実際にソフトウェアを試してみることができます。無料トライアルを提供していないソフトウェアもありますが、営業チームがビデオ通話でライブデモを行い、お客様のご質問にお答えします。これは、最も重要な機能を試す絶好の機会です。次のセクションでは、注目すべき機能をいくつかご紹介します。
統合を調査する
統合はあらゆるソフトウェアプラットフォームに不可欠ですが、特に財務予測ソフトウェアでは、他のツールからデータをインポートする場合に特に重要です。既成のコネクタだけでなく、APIやその他の手段を通じてカスタム統合を作成できる機能についてもお問い合わせください。
セキュリティ対策を検討する
財務統合を維持することは、ビジネスの健全性を維持し、様々な国内および国際法へのコンプライアンスを維持するために不可欠です。候補リストにある各財務予測ソフトウェアがどのようなセキュリティプロトコルを提供しているかを調べてください。一部のプラットフォームでは、2要素認証などの特定のセキュリティ機能が、より高額なエンタープライズレベルのアカウントに限定されているため、予算に影響する可能性があります。
財務予測ソフトウェアに求めるもの
複数のアプリと展開オプション
最高の財務予測ソフトウェアは、Webアプリとモバイルアプリの両方を提供しているため、外出先でもレポートにアクセスできます。一部のソフトウェアプラットフォームはさらに一歩進んで、デスクトップアプリや、場合によってはソフトウェアを独自にホスティングしたいユーザー向けにオンプレミス展開オプションも提供しています。
レポートテンプレート
財務予測を手作業で作成するのは時間がかかり、ミスが発生しやすいため、多くのソフトウェアには複数の財務報告テンプレートがプリロードされており、予測作成を容易にしています。ソフトウェアには、テンプレートを編集したり、独自のテンプレートを一から作成したり、カスタマイズしたテンプレートを保存して後で使用できる機能も必要です。
データのインポート
財務予測に必要なデータが既にソフトウェアに含まれている場合もありますが、そうでない場合にはツールにインポートする必要があります。ソフトウェアは、あらかじめ構築された統合機能やスプレッドシートのアップロードなど、簡単かつ正確なデータインポートのための複数の方法を提供する必要があります。
エラー通知
ミスや誤りは、財務予測の精度を著しく低下させる可能性があります。そのため、多くの最新の財務ソフトウェアプラットフォームでは、データに誤りがあると思われる場合に自動的に通知する機能が搭載されています。これにより、人為的なミスが軽減され、より正確な財務予測が可能になります。
機械学習の洞察
多くのプラットフォームが、機械学習と人工知能（AI）の力を活用して、人間による財務レポートの解釈を強化しています。この技術はトレンドやインサイトを特定し、ユーザーがそれらをさらに深く掘り下げて、検討する価値があるかどうかを判断できるようにします。少なくとも現時点では、人間の分析に取って代わるものではありません。しかし、この機能は財務予測分析の大きなメリットと言えるでしょう。
よくある質問
予測と予算の違いは何ですか?
予算編成と予測は、互いに密接に関連している2つの重要な財務活動ですが、厳密には同じではありません。予測とは、現在および過去の業績に基づいて、将来の事業業績（短期または長期）を予測することです。予算編成とは、一定期間（通常は1会計年度）の財務目標を設定するプロセスです。予測は、当初の予算設定と、その進捗状況のモニタリングの両方によく使用されます。
財務予測はどのように作成しますか?
まず、財務予測を作成する目的を決定し、必要な財務諸表とデータをすべて収集する必要があります。次に、予測期間と財務予測手法を決定します。その後、データを分析し、自分で計算を実行するか、財務予測ソフトウェアに自動で実行させるかを選択します。
財務予測は財務計画でどのように使用されますか?
財務予測は、様々な財務計画の結果をモデル化し、それらの計画が企業の財務実績にどのような影響を与えるかを把握するのに非常に役立ちます。事業計画に加えるべき変更点を明確にした後、財務予測モデルにデータを入力すると、財務計画によって発生する収益と費用を確認できます。多くのプラットフォームでは、予測、予算編成、計画立案を一括で自動化できるため、データを単一のソフトウェアに集約できます。
